DCA (Dollar-Cost Averaging) Strategie
Einen festen Betrag in festem Rhythmus kaufen — Woche für Woche, unabhängig vom Preis. Glättet Volatilität, eliminiert Timing-Entscheidungen.
Auf einen Blick
- Typ:
- Referenz
- Plan:
- Free
- Asset-Klassen:
- Crypto · Aktien · ETF · Rohstoffe · Forex
- Indikatoren:
- —
Plattform-Backtest
ⓘ- CAGR
- +10.6%
- Trefferquote
- —
- Max DD
- -48%
Default-Parameter · BTCUSDT · 1d · 4 Jahre · B&H +34.8%
So funktioniert's
DCA (Dollar-Cost Averaging) ist die populärste passive Strategie außer Buy & Hold. Statt dein gesamtes Kapital am Tag 1 zu investieren (was dich dem Timing dieses einzelnen Tages aussetzt), teilst du es in viele kleinere, gleich große Käufe in festem Rhythmus auf — meist wöchentlich oder monatlich.
Beispiel: 10.000 € zum Investieren, wöchentliches DCA über 1 Jahr = 192 € jeden Montag für 52 Wochen ausgeben. Der durchschnittliche Preis, den du am Ende zahlst, ist der zeitgewichtete Durchschnitt dieser wöchentlichen Käufe.
Warum es funktioniert:
- Eliminiert Timing-Entscheidungen: Du musst nicht raten, ob heute ein guter Einstieg ist — du kaufst einfach.
- Volatilität arbeitet für dich: Wenn Preise fallen, kauft dein fester Betrag mehr Einheiten (niedrigere Cost-Basis); wenn sie steigen, kaufst du weniger (Auto-Pacing). Mathematisch landest du tendenziell bei niedrigeren Durchschnittskosten als beim simplen Zeit-Durchschnitt des Preises.
- Reduziert psychologischen Druck: Das Schlimmste an volatilen Assets wie Bitcoin ist die Versuchung, in Crashs zu verkaufen. DCA-Nutzer sehen ihren nächsten Kauf als Rabatt, nicht als Verlust.
Auf der Plattform: Die DCA-Strategie ist als Referenz für den Vergleich mit aktiven Strategien implementiert (analog zu Buy & Hold). Sie nutzt wöchentliche Käufe mit dem Gesamt-Kapital, das gleichmäßig über das gesamte Handelsfenster aufgeteilt wird. Der CAGR wird aus dem finalen Portfolio-Wert gegen das gesamte investierte Kapital berechnet — direkt vergleichbar mit den CAGRs anderer Strategien.
DCA ist am stärksten in Kombination mit einem langen Zeithorizont. Über mehrere Jahre hinweg zählt das Timing des Startdatums viel weniger als bei Buy & Hold.
Einstiegs- & Ausstiegsregeln
Einstieg
- ●Jede Woche (oder im gewählten Intervall): einen festen Anteil des Gesamt-Kapitals kaufen
- ●Fortsetzen bis das gesamte Kapital investiert ist oder das Handelsfenster endet
Ausstieg
- ●Letzter Tag des Handelszeitraums — alles bei Schluss verkaufen
- ●Kein Zwischen-Verkauf
Live-Backtest
BTCUSDT · 1d · 4 Jahre · Default-Parameter · tägliches Update
Mit eigenen Parametern testen →Performance pro Asset
Top-10 Assets nach durchschnittlichem CAGR (1d-Intervall), aggregiert aus historischen Backtests der Community + Plattform. Tatsächliche Ergebnisse hängen von Parametern und Zeitraum ab.
| Asset | CAGR | vs B&H | ★ | Runs |
|---|---|---|---|---|
| ENJUSDC | +55.7% | -588.7pp | — | 2 |
| DOGEUSDT | +39.1% | +17.3pp | — | 2 |
| TRXUSDC | +33.6% | -16.8pp | — | 2 |
| SOLUSDT | +32.0% | +12.3pp | — | 2 |
| TSLA.US | +27.9% | -8.2pp | — | 2 |
| AMD.US | +23.7% | -14.6pp | — | 2 |
| BTCUSDT | +20.8% | -10.8pp | 55 | 15 |
| AAPL.US | +16.2% | -8.3pp | — | 6 |
| XLK.US | +12.2% | -9.1pp | 55 | 2 |
| QQQ.US | +12.0% | -8.6pp | — | 2 |
Pseudo-Code
aufklappen
// Setup
total_weeks = (end_date - start_date) / 7
weekly_amount = total_capital / total_weeks
// Each week
for week in range(total_weeks):
buy weekly_amount worth of asset
// At end
SELL all at closeStärken & Schwächen
Stärken
- ●Keine Timing-Fähigkeit erforderlich — für alle zugänglich
- ●Glättet Volatilität — psychologisch leichter durchzuhalten
- ●Schlägt B&H in seitwärts oder fallenden Märkten
- ●Einfach automatisierbar (die meisten Börsen unterstützen wiederkehrende Käufe)
Schwächen
- ●Hinter B&H in stetigen Aufwärtstrends — Kapital liegt brach bis investiert
- ●Mehr Transaktionskosten (eine Gebühr pro Kauf)
- ●Reduziert nicht das Gesamt-Drawdown-Risiko — vollständig investiert = voll exponiert
- ●Hilft nicht bei der Ausstiegsentscheidung (wann verkaufen)
Häufige Fragen
DCA vs. Buy & Hold — welcher gewinnt auf Bitcoin?
Hängt vom Zeitraum ab. In Bitcoins starken Aufwärtstrends (z.B. 2017, 2020–2021) gewinnt Buy & Hold, weil DCA Kapital uninvestiert lässt. In Seitwärts- oder Bär-Phasen (z.B. 2018, 2022) gewinnt DCA, weil niedrigere Kaufpreise die Durchschnittskosten reduzieren. Über lang genug Zeiträume (5+ Jahre) konvergieren sie — beide schlagen die meisten aktiven Strategien auf BTC deutlich.
Soll ich wöchentlich oder monatlich DCA-en?
Höhere Frequenz = glatterer Durchschnitt, aber mehr Transaktionskosten. Wöchentlich ist ein guter Mittelweg für die meisten Privatanleger — häufig genug, um Volatilität einzufangen, selten genug, um die Gebühren überschaubar zu halten. Monatlich funktioniert auch, wenn deine Börse pro Trade Gebühren nimmt. Der Schlüssel ist *Konsistenz*, nicht Frequenz — wähle einen Zeitplan und halte ihn ein.
Kann ich DCA mit aktiven Strategien kombinieren?
Ja, und viele ernsthafte Crypto-Halter machen genau das. Übliches Muster: Kapital aufteilen — sagen wir 70 % gehen in DCA (der „Kern“), 30 % sind für eine aktive Strategie reserviert (der „Satellit“), die in Hochrisiko-Phasen aussteigt. Der aktive Teil dämpft Drawdowns; der DCA-Teil fängt den langfristigen Trend ein. Backteste den Satelliten-Teil separat auf der Plattform.
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